2021年上半年的市场跌宕起伏,但公募基金公司却大多交出了靓丽的成绩单。

虽然上半年A股结构行情突出,但基金总体盈利达6481.95亿元。143家基金公司中有19家基金公司盈利超100亿元,易方达、汇添富、华夏、工银瑞信等公司盈利较高达250亿元以上。权益类基金成为上半年基金利润的主要来源,其中混合型基金股票基金利润分别达到3090.88亿元、1333.34亿元。1998年以来,截至2021年6月末,公募基金累计为投资者实现利润总额59140.59亿元。

个人持有比例创六年新高

整体来看,随着投资者对公募基金投资认知度的不断提升,投资群体逐步扩大,个人投资者占比持续上升。数据显示,今年上半年,在19万亿份公募基金中,机构投资者持有份额为8.8万亿份,个人投资者持有份额达10.2万亿份,占比达53.68%,创5年来新高。

从已经发布中期业绩报告的基金公司来看,机构持有份额超3000亿的有5家基金公司,分别为华夏基金、易方达基金、工银瑞信、广发基金以及建信基金,其中工银瑞信机构投资者持有份额3018亿份居第4,较年初增加346亿份,增幅为13%。易方达、广发、嘉实、华夏、工银瑞信等7家公司个人投资者持有份额超3000亿。

“上半年,公募基金行业整体延续增长态势,发行总规模超过1.63万亿元,创历史新高。同时,通胀预期增加,权益市场波动加大,基金投资管理难度明显提升,但是头部公司也显示出更强的主动投资能力。”一位基金业内人士表示,未来基金公司业绩分化或会较大。

银河证券数据显示,2021年中,公募基金个人持有全部基金市值比例较2020年中上升2个百分点至55.49%,创6年新高。剔除货基金口径的个人和机构持基占比来看,目前基本持,分别为51.9%和48.1%。

公募基金已成服务居民财富管理的重要力量。以工银瑞信为例,2021年上半年基金份额增加1121亿份,其中机构投资者持有的份额增幅为13%,个人投资者持有份额增幅达33%。

基金持有人户数增加2亿户

从持有人户数的情况来看,受基金投资热潮追捧,今年上半年,公募基金份额总持有人户数持续增加,达到20.41亿户,较年初增加了2.01亿户。剔除货基金后,总持有人户数达5.45亿户,较年初增加了1.36亿户,增幅超33%。其中,主动权益类基金持有人户数为2.53亿户,增加了8301万户。主动权益类基金持有户数占非货基金户数规模比为46.42%,成公募基金投资的重要力量。

以工银瑞信、招商基金为代表的头部银行系公募尤为耀眼。工银瑞信基金旗下175只基金中,截至二季度末总持有人户数为26558881户,较去年末增加6461842户;剔除货基金外,其中,持有人户数增加10万户的有工银瑞信文体产业、工银前沿医疗、工银瑞信圆兴、工银新能源汽车等。

在普通股票基金中,新增户数超10万户的基金有22只。其中,工银文体产业上半年新增81.64万户,增幅高达165%,在普通股票基金增长榜排名第一,工银前沿医疗以新增32.28万户在普通股票基金中排前十。

偏股基金在今年以来的板块加速轮动中,成为市场上的“香饽饽”,持有人户数增幅超200%的基金有63只,涨幅超30%的基金达278只。其中工银圆兴新增户数18.13万户,增幅达265%,在偏股型基金增幅排前十(剔除成立不满一年、新增10万户以下的产品)。工银新能源汽车新增户数14.78万户,增幅也39%。

此外,中长期业绩优异的工银养老产业、工银金融地产、工银战略转型、工银新金融、工银核心价值、工银新材料新能源等,也均获得了投资者的广泛认可,增加户数在4.5万户以上,增幅在25%以上。

49只主动产品半年盈利超10亿

在各家公募基金的“期中”答卷中,评判指标不仅包括管理规模和业绩,还有为投资者创造的利润规模。在主动权益基金中,共有49只基金今年上半年盈利规模超10亿元以上(不同份额合并计算)。其中,汇添富基金7只、中欧基金5、工银瑞信4只居前三。

目前,银行系基金管理公司俨然已发展成为公募基金行业“排头兵”。具体来看,工银瑞信基金仍处于银行系基金公司中的龙头地位,由于提前布局热门赛道,旗下不少产品上半年规模增长势头迅猛,净利润也交出靓丽“成绩单”。其中,工银文体产业、工银前沿医疗和工银医疗保健上半年利润规模均超10亿元,工银前沿医疗为投资者半年即实现盈利23亿元。银河证券数据显示,截至8月27日,工银前沿医疗过去1年、3年、5年均在同类基金中位居第一,2016年2月成立以来总回报达337.2%,年化回报达30.34%。工银文体产业5年收益率为246.26%,在同类排名中居前三,成立5年多以来总回报达300.64%,年化回报达27.77%。工银医疗保健5年回报率达189.87%,在同类基金中排名第3,成立以来总回报280.6%,年化回报率21.8%。

年来,头部基金公司由于积累了良好的品牌口碑、优秀的投研团队、丰富的渠道等优势,越发受到投资者的高度关注。一位基金业内人士感慨道,在行业“马太效应”愈发突出及行业发展越发规范有序的大背景下,只有发挥自身优势、凭借过硬的实力,才能驶上行业的“快车道。