用好指数基金,赚了指数又赚钱。指数基金业绩优秀,源于其风险分散、管理费低廉、追求长期收益和投资组合透明化的特点。

国内指数基金已成体系,总规模合计达1.38万亿元,跟踪400个指数,为投资者提供了多样化配置工具。

易方达旗下指基数量最多,多只龙头产品推动规模领先。易方达中证新能源ETF今年以来收益率为63%,是同期指数基金冠军。

华安基金较早布局指数投资领域,华安上证180ETF规模达256亿元,跻身全市场前十;华安创业板50ETF交易活跃度亦居前列。

鹏华的分级指数基金一度辉煌,这些产品转型后表现依然亮眼。富国旗下指数增强产品,在业内享有盛誉。

“股神”巴菲特长期看好指数基金,他曾发起十年赌约,让指数基金挑战主动管理基金,所选指数正是期创出新高的标普500,结果指数基金胜出。

投资者选对了指数基金,就能“赚了指数又赚钱”。

今年以来(截至8月6日,下同),新能源板块上涨超过50%,成为A股市场最大热门。认购了易方达中证新能源ETF(516090)或华安中证新能源汽车ETF(516660)的投资者同期收益率在60%左右,可谓“躺赢”。

指数基金业绩优秀,源于其风险分散、管理费低廉、追求长期收益和投资组合透明化等特点。

在国内基金市场上,指数基金已成体系。据Wind数据,截至今年8月6日,国内市场上的指数基金(含A股及海外市场)共有1407只,跟踪394个指数。截至6月末,指数基金规模合计达1.38万亿元。同时,今年指数基金的增长速度明显加快,目前产品成立数量已经接去年的90%。

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根据多维度数据统计,易方达、华安、鹏华、富国等基金公司在被动投资领域深耕多年,经验丰富,管理的指数基金颇具代表。易方达旗下指数基金已超百只,位居行业之首,龙头产品频频亮相;华安基金旗下标杆产品华安上证180ETF(510180),不但规模大,而且长期业绩优秀。鹏华和富国基金一向重视在指数投资上发力,同样涌现出多只绩优产品。

易方达和华安:较早布局,内外兼顾

从指数基金数量和规模来看,易方达一直数一数二。截至今年6月末,易方达旗下指数基金总数110只,居行业首位,也是唯一此类产品数量过百的基金公司。同时,该公司指数基金规模合计1350亿元,排名行业第二。

规模领先得益于易方达旗下有多只龙头基金。首当其冲的是易方达中证新能源ETF,今年3月中旬成立,年内收益率高达63%,为同期指数基金冠军。

此前,公司旗下曾多次冲出这样的冠军基金。比如,易方达深证100ETF(159901)在2006年3月成立,2007年收益率185%,是当年指数基金冠军;2009年收益率114%,再度夺魁。今年6月,该基金规模已百亿元。

再如,易方达创业板ETF(159915)于2011年9月成立,2013年收益率79%,是当年指数基金冠军;2015年以78%的收益率夺冠。今年6月该基金规模达149亿元。

另一家拥有“大块头”指数产品的是华安基金,旗下华安创业板50ETF(159949)今年6月末规模达122亿元。

值得一提的是,华安创业板50ETF交易颇为活跃,年初以来交易额位于全市场前4。对于惯在二级市场交易的投资者而言,买卖指数基金跟买卖股票一样方便。

华安布局指数基金较早,2006年就推出了华安上证180ETF。今年6月末,该基金规模达256亿元,在全市场排名第8,也是跟踪这一指数规模最大的基金。另一只跟踪上证180指数的基金,比华安上证180ETF早诞生3年,但现在规模只有其1/24。

不满足于老产品,华安旗下新产品也有诸多亮点。

年来,全球主要经济体纷纷对碳排放采取措施,中国也提出2030年碳达峰、2050年碳中和的目标。据统计,2020年全国新能源车销量比2015年增长了3倍,汽车电动化率达5.4%。今年上半年,汽车电动化率达9.27%。据相关发展规划要求,在2025年,汽车电动化率要达到25%左右。

如此巨大的上升空间,将新能源汽车行业送上风口,华安中证新能源汽车ETF顺势发行。果然,基金成立后净值一路走高,今年以来收益率达57.54%,位列指数基金第6。

事实上,指数基金也是投资者借道布局海外市场的利器。易方达和华安都将视野瞄准海外市场,易方达旗下还拥有跟踪标普系列指数的产品。

易方达标普信息科技A美元现汇指数基金(003721)2016年12月成立,是易方达布局海外的重要棋子,成立至今年化收益率26%。加上易方达标普医疗保健、标普生物科技、标普消费品等,易方达已经将布局细化到标普指数下的行业指数。

标普500指数成份股是优秀公司的聚集地,纳斯达克100指数则是高科技公司居多。易方达旗下也有跟踪纳斯达克100指数的基金

易方达纳斯达克100(003722)2017年6月成立,到现在已满4年,以年化收益率24%的成绩,位列同类产品第6。

华安纳斯达克100美元现钞(040047)跟踪的指数也是纳斯达克100,3年净值增长率达105%,同样为投资者赚取丰厚回报。

华安黄金ETF(518880)是最早成立的商品指数基金,由华安指数投资部高级总监许之彦管理,现在规模已达103亿元,在国内商品指数基金中规模最大,也是众多基民投资黄金的首选工具。

鹏华和富国:深耕细作,多点开花

发力指数投资稍晚的鹏华基金,成长速度却飞快,旗下多只指数产品风头正劲。

2009年,在全行业第一只指数基金诞生6年后,鹏华才有产品成立。不过,该公司走精品路线,陆续打造出一批优秀产品。

2015年4月,鹏华中证酒A(160632)的前身鹏华中证酒指数分级基金成立,2020年末转型成指数基金。从成立到现在,该基金累计收益率位列同期同类基金首位,3年收益率在全部基金中名列第6。

2019年,鹏华基金正式推出ASHARE指数基金品牌,涵盖旗下全部被动指数基金,广泛涉及宽基型、行业型、主题型、债券型等不同细分品类,旨在打造跨市场(沪深港)多元指数产品台。

鹏华基金指数投资团队深耕细作,快速应对市场变化,布局诸多细分行业,已将公司打造成为品种丰富、专业多元的指数基金供应商,可满足投资者多元化的指数投资需求。

今年以来,该公司加速发力,已经成立了17只指数基金,比去年全年多55%。

鹏华中证内地低碳经济ETF(159885)今年以来收益率位列同类产品第9名,今年4月份成立,不到5个月的时间,为认购者赚得56.3%的收益。

对于新能源汽车的发展潜力,富国基金比很多同行认识得更早。

2015年3月,富国就推出了跟踪中证新能源汽车的指数基金,当时是分级基金的母基金,现在已转型成富国中证新能源汽车A(161028)。此基金2019年和2020年收益率分别为43%和96%,再加上今年以来新能源汽车板块强势,其3年收益率位居指数基金第2名,收益率达267.56%。

净值走高使得基金规模快速增加,两年翻两番。2018年末、2019年末和2020年末,富国中证新能源汽车A的规模分别为17亿元、37亿元和82亿元。今年6月末,规模已经接90亿元。

无独有偶,同在2015年成立的富国中证工业4.0指数基金(161031),成立时也是指数分级母基金,2019年和2020年收益率领先,2020年末转型成指数基金。此基金3年累计收益率为193.72%,位列指数基金第4名。

富国在2016年2月还成立富国中证智能汽车A(161033),3年收益率为159.13%,位列同类第12名。

除了指数基金,富国的指数增强产品更是一张亮眼“名片”。例如,2019年指数增强基金前两名,都是由富国包揽。富国中证医药主题指数增强A(161035)和富国中证高端制造指数增强(161037)当年收益率分别为60.1%和59.69%。

富国中证高端制造指数增强是3年增强指数基金亚军,收益率为157%;富国中证医药主题指数增强A则以131%的收益率排名第8。

综上所述,各类投资者在指数基金中都能找到合适的工具。选好指数基金投资会更得心应手。(思维财经出品)

投资者网》常阳