上市不到一个月,上海农商行就收到一张大额罚单,时任该行副行长、零售业务总监、合规内控部总经理也领到罚单。

上海农商行被罚740万元

日前,中国人民银行上海总部公布的行政处罚信息公示表显示,上海农村商业银行股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录,未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为被罚款740万元。

同时,多位相关负责人被罚。

其中,时任上海农商行副行长金剑华因未按照规定履行客户身份识别义务,被中国人民银行上海分行处以人民3.5万元罚款;时任上海农商行零售业务总监、零售金融部总经理李斌因未按照规定保存客户身份资料和交易记录,被中国人民银行上海分行处以人民3.5万元罚款。

此外,时任上海农商行总法律顾问、合规内控部总经理杨贵院因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,被中国人民银行上海分行处以人民7万元罚款。

上市尚不足一个月

值得一提的是,领到这张大额罚单时,上海农商行上市还不满一个月时间。8月19日,上海农商行正式登陆A股,发行价8.90元/股,创下了A股农商行发行价新高,这也意味着A股迎来第41家上市银行、第十家上市农商行。

然而,该行上市后股票走势并不乐观。挂牌首日,上海农商行曾一度封板,开盘涨44.04%达12.82元/股,盘中临时暂停交易半小时。上午10时恢复交易后出现炸板回落,截至收盘报10.7元/股,最终涨幅为20.22%。

该行上市第二日,上海农商行开盘跌停,截至收盘仍未有起色,报9.63元/股,相较于发行价,涨幅收窄至8.20%。

8月23日,上海农商行再跌7.48%,收盘价每股8.91元,盘中最低价至8.69元/股,跌破发行价。随后,上市刚满4个交易日的上海农商银行,便因“连续3个交易日内日收盘价格跌幅偏离值累计超过20%”而发布了首个股票交易异常波动公告。

截至9月6日收盘,沪农商行收跌0.5%,报7.95元/股,最新总市值767亿元。

根据该行首次公开发行股票上市公告书显示,截至今年6月末,该行总资产达10995.82亿元,较2020年末增长4.03%;今年上半年,营业收入120.21亿元,同比增长6.79%;归属于母公司股东的净利润51.18亿元,同比增长18.20%。

就资本充足率指标而言,截至今年6月末,该行资本充足率14.28%,比2020年末降低了0.12个百分点,一级资本充足率12.05%,核心一级资本充足率12.02%,分别比2020年末增加了0.35、0.35个百分点。

多家农商行踩监管红线

期,针对多家农商行踩监管红线行为,银保监系统及央行开出多张罚单。

9月6日,苏州农商行发布公告称,该行董事长徐晓军计划通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式增持不少于100万元人民该行A股股份。增持计划实施期限为2021年9月7日起6个月,增持所需的资金来源为自有资金。

公告显示,截至公告披露前,徐晓军持有该行股份46.28万股,占该行总股本的0.0257%。

日前,央行福州中心支行发布对福州农商行的处罚,列举14项违法行为,依法对福州农商行给予警告,并处658万元罚款。而在8月6日,银监会福州农行7家支行及责任人刚刚被罚315万。

8月3日,湖南星沙农商行因存在“虚报、瞒报金融统计数据;个人银行结算账户未按规定备案;未按规定建立货鉴别及假收缴、鉴定内部管理制度和操作规范;假收缴流程不规范;未按规定采集、存储人民冠字号码;未按照规定使用‘待报解预算收入’账户向国库划转非税资金;征信异议处理不合规;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定履行可疑交易报告义务;客户个人金融信息保护不到位”10项违法行为,被人民银行长沙中心支行处以警告,并处79万元罚款。

同样在8月份,十堰银保监分局公布了对湖北郧县农村商业银行的行政处罚信息,该行的主要负责人是唐志军。

处罚信息显示,该行因违规发放、核销贷款,十堰银保监分局对湖北郧县农村商业银行予以罚款60万元;并对责任人胡忠兴予以禁止从事银行业工作终身;对责任人胡义君予以罚款6万元;对责任人李化学予以罚款5万元。

另外,因为周文、邱世华对湖北郧县农村商业银行违规发放、核销贷款的违规行为分别负管理责任和领导责任,十堰银保监分局对两人分别予以罚款7万元。(中国基金报记者 王建蔷)