与2021年开年基金火到“出圈”相反,2022年以来基金发行遇冷,不仅没有出现“开门红”,还有一批公募基金遭遇清盘。Wind数据显示,仅1月就有15只基金宣布清盘,截至2月7日,年内已有12只基金完成清算工作。业内人士提醒,眼下基金数量已突破9000只,产品创新和迭代的速度在不断加快,对基金投资者而言,需要比以往更认真地做好功课再“出手”。
业内人士介绍,一般来说,基金清盘源于三个原因:一是经基金份额持有人大会表决通过;二是在基金合同约定的时间内,基金资产净值连续低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人;三是达到基金合同约定的其他清盘条件。
Wind数据显示,2019年至2021年三年间,公募清盘产品分别达132只、173只、249只,清盘现象逐年递增,2021年的公募基金产品清盘数量较前一年增长超4成,刷新了近三年以来的新高记录。
在2021年清盘的249只基金中,有131只基金因资产规模原因触发合同终止条款而被清盘,其余118只基金则因为基金份额持有人大会表决通过而清盘。根据相关规定,开放式基金若连续六十个工作日出现“基金份额持有人数量不满二百人”或“基金资产净值低于五千万元”情形的,基金管理人应当向证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等。
此外,还有的清盘跟“帮忙资金”撤离有关。在年末拼规模、留续产品的背景下,“帮忙资金”现身迷你基金产品。2022年1月底宣布清盘的某基金产品,此前发布的四季度报告显示,在去年四季度内有多家机构在去年底集体赎回该基金产品,份额高达15亿份。而赎回后规模截至去年底不足2000万。
分析人士认为,从2019年初至2021年,大批投资者通过购买基金入市。尤其是2021年初,基金频上热搜,多只新基金“一日售罄”,不少老基金出现“限购”,甚至有明星基金经理“出圈”、被娱乐化。这些信号都彰显了基金投资的热度。但2021年全年来看,基金的表现并不亮眼。除货币基金以外的整体公募基金平均收益率仅5.04%,不到2020年的零头(2020年公募基金的平均收益率为26.73%),表现为近三年最差。
2022年初,中国证券投资基金业协会公布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》(简称“报告”)显示,基金亏损在10%以下时,仅有7.9%的投资者出现明显焦虑,亏损超过10%则焦虑者的比例迅速上升到34.1%,亏损在30%~50%时出现焦虑的投资者比例最多,为35.1%。
展望后市,有观点认为,当前基金行业规模快速发展的同时,优胜劣汰的特征也越来越明显。随着新发基金不断增多,今年清盘基金的数量可能还会进一步上升。这就需要基金投资者进一步做好功课,选择适合自己的基金,不要盲目跟风。
(扬子晚报/紫牛新闻记者 马燕)
【基金有风险,投资需谨慎】