财富效应下，越来越多的资管机构都在发力公募基金投顾业务。新经济e线获悉，第二批基金投顾试点资格申请工作已有了阶段性的结果。截至6月25日晚，包括北京、上海、深圳、广州等地在内的十余家基金公司和券商已斩获新一批公募基金投资顾问业务试点资格。
“6月25日下午公司产品部收到了证监会的通知。因为试点批文是一家一家下发的，尚不清楚全部获批名单的情况。”对此，一家获批基金公司人士对新经济e线表示。“而且，公司正式展业的话还需要通过监管部门的抽检，有些检查工作是需要现场完成的。”
另有消息称，当天获得基金投顾业务试点备案函的既有基金公司也有证券公司。而且，有不少机构还在根据反馈提交材料的阶段，后续或将陆续拿到第二批入场券。
新经济e线获悉，截至目前，国内基金投顾市场尚处于起步阶段，试点机构申请门槛较高，综合能力较强且资质完备的机构，仍要经过申请和答辩才能有机会获得试点资格。
就在今年2月至3月，基金投顾试点资格第二批申请工作正式展开，多达80余家机构积极申请投顾业务资格，约25家机构已获得参与投顾资格问卷考试的资格，并有多家基金、券商通过了问卷考试以及证监会的答辩环节。可见，公募基金投顾大军扩容正在路上。
新一批试点名单亮相
工银瑞信相关人员对新经济e线表示，作为国内银行系旗舰基金公司，工银瑞信同时是首批获得投顾资格的银行系基金公司，在开展投顾业务方面有着自身优势，公司是业内产品种类最多的公司之一，研发创新能力突出,在宏观研究、大类资产配置、基金精选研究等方面有着较为成熟的投资研究团队。
“早在2017年，公司已开展投资顾问业务研究。2020年公司积极尝试基金组合功能，推出基金组合业务，取得了良好的业绩表现，通过对选基配基功能进行初步尝试和有效创新，为公司下一步开展投顾业务奠定了能力基础。”上述工银瑞信相关人员称。
博时基金有关人士告诉新经济e线，公司已于6月25日正式获得公募基金投资顾问业务试点资格，将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。
据介绍，近年来，博时基金明确将基金投顾业务作为公司未来最重要的发展战略之一，已经在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行了业务布局。博时基金的投顾业务筹备过程历时两年，进行了各项工作的充分准备。同时，在监管部门的指导和支持下，博时基金按照要求，进一步全面梳理业务方案和具体技术细节，形成了做好投顾业务的正确路径。
对于此次投资顾问业务试点机会，博时基金表示，在公司上下努力之下，博时已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面做足充分准备，未来将以投资者利益为首要目标，致力于提供为客户优质的投资顾问服务和盈利体验，推动公募基金行业从资产管理走向财富管理的进程。
同样，招商基金此次也斩获了新一批公募基金投资顾问业务试点资格。据新经济e线了解，在获得此次基金投顾试点资格之前，招商基金对投顾业务已进行了6年的探索，并为顾问业务试点资格的申请进行了2年的精心筹备。早在2015年，招商基金便开始了基金组合策略的研究，先后推出了“量子智投服务”与“智能财富管理平台”。
招商基金表示，投顾业务是公募行业新时代具有里程碑意义的一次新征程，公司已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面充分准备。在具体业务层面，招商基金将基于客户画像，结合投研优势，持续丰富主动管理投顾策略组合，发展更多细分风险类型的投顾策略组合，实现数字化、自动化、智能化、个性化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务。
作为新一批获准试点开展基金投顾业务的基金公司之一，兴证全球基金也认为，新一批机构的加入，将会对投顾业务生态的形成和多元化发展，起到积极的助推作用。
“对我们而言，顾问服务和投资能力同等重要。如何深刻理解投资者的需求，打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环，是开展投顾业务的重要抓手。”兴证全球基金投顾业务运营负责人黄鼎钧表示，“公司根据过去长时间积累的投资者教育经验，和近年快速发展的互联网基金运营实践，已搭建系统的投顾服务框架，以及涵盖投前/中/后的服务运营体系，深入解决各个阶段投资者的服务需求，相信可以帮助投资者更加理性投资，选择与自己投资目标更相匹配的组合策略。”
此外，截至6月25日晚，包括广发基金、汇添富基金、银华基金、交银施罗德基金以及中信证券、招商证券、国信证券等在内的十家机构也已拿到新一批公募基金投资顾问业务试点资格备案函。
首批试点以来成绩单
新经济e线注意到，国内从2019年10月开始对投顾业务进行规范化管理，开启卖方投顾向买方投顾转型的序幕，至今共有18家机构获得基金投顾业务资格，其中包括5家基金公司、7家券商、3家第三方销售平台和3家银行。那么，首批试点以来的成绩单究竟如何?
基金投顾业务获批试点机构(第一批)
截至今年6月22日，主要参考业绩比较基准，将5家基金投顾合计51只产品分为风险等级从低到高四大类产品，分别进行业绩维度的对比。其中，业绩比较基准中权益型指数合计等于及大于70%设定为权益型产品，合计18只;业绩比较基准中权益型指数合计位于(30%-70%)设定为均衡型产品，合计11只;业绩比较基准中权益型指数合计位于(5%-30%)设定为固收+型产品，合计14只;业绩比较基准中权益型指数合计小于5%的标的则设为货币增强型产品，合计8只产品。
由于部分产品成立年限较短，根据近6个月涨跌幅进行降序排列，前三的组合分别为中欧优势行业全明星、中欧超级股票全明星以及华夏90后智享自由组合，对应的收益分别为13.88%、10.84%以及7.57%，这三只组合近一年收益表现同样较为优秀，均在30%以上。
不过，截至目前，我国公募基金投顾业务的底层基金还只局限于公募基金，而海外的头部资产管理公司例如Vanguard，其产品线十分丰富，覆盖率全球多地区和多类型的资产。业内认为，后续可投产品类别若可以增加的话，将增加投顾产品的多样性，吸引更多投资者，推动基金投顾业务规模更快速地发展。
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